Europol upozorava: Obećanja o brzoj i lakoj zaradi na internetu mogu vas skupo koštati

Sajber hronika, 04.12.2020, 09:30 AM

Nakon tromesečne istrage uhapšeno je više od 400 ljudi zbog pranja novca, objavio je Europol.

Tokom evropske akcije protiv finansijskih mula „EMMA 6“, u kojoj su učestvovale policije iz 26 zemalja, identifikovano je 4031 finansijskih mula i 227 osoba koje su ih regrutovale, što je rezultiralo hapšenjima 422 osobe u periodu između septembra i novembra 2020. godine, saopštio je Europol. Akcija EMMA sprovedena je šestu godinu zaredom, uz podršku Evropske bankarske asocijacije, FinTech FinCrime Exchange, Interpola i Western Uniona.

„Tokom trajanja operacije pokrenuto je 1529 krivičnih istraga“, rekao je Europol. „Uz podršku privatnog sektora, uključujući više od 500 banaka i finansijskih institucija, identifikovane su 4942 transakcije finansijskih mula, čime je sprečen ukupan gubitak procenjen na 33,5 miliona evra.“

Finansijske mule su osobe koje kriminalne grupe regrutuju za pranje novca, kako bi sakrile poreklo nelegalno stečenog novca. Ne znajući da se bave kriminalnim radnjama, a prevareni obećanjem o lakoj i brzoj zaradi, mule prebacuju novac sa jednih na druge račune, često u različitim zemljama, a za račun kriminalaca. Za svoje usluge dobijaju proviziju.

Mule se pronalaze i angažuju na različite načine, direktnim kontaktom na ulici ili preko emaila ili poruka u aplikacijama kao što su WhatsApp, Viber i Telegram. Kriminalci se sve češće okreću društvenim mrežama kako bi regrutovali nove saradnike, preko oglasa za lažne poslove (npr. “agent za prenos novca”) u Facebook grupama zatvorenog tipa, na Instagramu, Snapchatu ili preko oglasa u aplikacijama za ćaskanje. Iako su zabeleženi slučajevi povezani sa COVID-19, ljubavne prevare su i dalje među najčešćim načinima na koje kriminalci uvlače mule u svoje poslove.

Kriminalci saradnike najčešće traže među onima koji su se nedavno doselili u neku zemlju, nezaposlenima, studentima i onima koji su u finansijskim problemima. Najčešće su u pitanju mlađi od 35 godina, a od nedavno kriminalci vrbuju i vrlo mlade (od 12 do 21 godine).

Kako prepoznati prevaru? Emailovi sa lažnim ponudama za posao često su loše napisani. Pošiljalac često koristi besplatan email servis (Gmail, Yahoo!, Windows Live Hotmail itd.) i email adresu koja se ne podudara sa nazivom kompanije. U oglasima se obično navodi da je u pitanju kompanija koja želi da angažuje saradnike u inostranstvu i da se traže „lokalni/nacionalni predstavnici“ ili „agenti“ koji će zastupati kompaniju, ponekad i da bi se izbegle visoke naknade za transakcije ili lokalni porezi. Posao uključuje prenos novca ili robe. Konkretne radne dužnosti nisu opisane, ne navodi se potrebno obrazovanje ili iskustvo, a sve interakcije i transakcije obavljaju se preko interneta.

Prevareni ili „unajmljeni“ dobijaju od prevaranta novac koji im se uplaćuje na bankovni račun i od njih se traži da sredstva prebace drugoj strani ili podignu novac koji se kasnije prosleđuje drugima. Europol je takođe rekao da mule sve češće koriste kriptovalutu.

Čak i ako nisu direktno umešane u zločine koji donose novac (sajber kriminal, internet prevare, droga, trgovina ljudima, itd.), finansijske mule su saučesnici, jer peru novac zarađen na nezakonit način. Pored toga, mogu ugroziti vlastite finansije davanjem ličnih podataka ili pretrpeti fizičke napade i pretnje ako prestanu da sarađuju sa kriminalcima.

Europol je pozvao sve koji sumnjaju da su možda iskorišćeni na ovakav način, da prestanu sa tim pre nego što bude prekasno i da odmah obaveste svoju banku i nacionalnu policiju.

Europol će pokrenuti kampanju #DontBeaMule (#NemojBitiMula) koja ima za cilj informisanje javnosti o tome kako kriminalci deluju, kako se ljudi mogu zaštititi i šta mogu da urade ako su umešani u ovakve prevare.